Kunstmatige intelligentie kan koersbewegingen op financiële markten versterken, naarmate meer systemen zelfstandig beslissingen kunnen nemen. Bovendien kunnen cyberaanvallen door AI veel sneller plaatsvinden. Daarvoor waarschuwt de voorzitter van de Europese Centrale Bank, Christine Lagarde.
Bijna negen op de tien grote banken in de eurozone gebruiken generatieve AI.
Systemen met vergelijkbare AI-modellen kunnen bij onrust dezelfde handelsbeslissingen nemen en zo koersbewegingen versterken.
Een grootschalige cyberaanval met behulp van AI kan binnen uren plaatsvinden, terwijl dat eerder weken kon duren.
AI kan koersbewegingen versterken
Financiële instellingen gebruiken al langer allerlei algoritmes om te handelen en risico’s te beoordelen. Vaak ontwikkelen zij die zelf. De zorg is dat bedrijven in de toekomst echter steeds meer zullen leunen op een klein aantal superkrachtige AI-modellen, lichtte Lagarde toe tijdens een toespraak.
Systemen van meerdere partijen kunnen een schok dan op dezelfde manier beoordelen en vervolgens vergelijkbare transacties uitvoeren. Een eerste koersdaling kan daardoor groter worden wanneer meerdere systemen tegelijk beleggingen verkopen, met in het ergste geval een neerwaartse spiraal als gevolg.
Lagarde wees ook op onderzoek waarin AI-programma’s in een proefomgeving hun handelsgedrag op elkaar afstemden, zonder rechtstreeks te communiceren.
Volledig zelfstandig handelen door AI is op dit moment nog beperkt. Volgens de ECB gebruiken 9 van de 10 banken op dit moment generatieve AI, maar bij slechts vijf procent van de vermogensbeheerders mogen AI-systemen zelfstandig of deels zelfstandig handelen of adviseren. De ECB vermoedt echter dat dit aandeel zal groeien.
Cyberaanvallen sneller toeslaan met AI
AI kan ook veel sneller zwakke plekken in computersystemen vinden en uitbuiten. De tijd die het kost tussen het ontdekken van zo’n zwakke plek en het uitbuiten ervan door middel van een grootschalige, geautomatiseerde aanval kan volgens de ECB dalen van weken naar uren.
Dat geeft aanvallers op dit moment een groot voordeel. Banken moeten een oplossing immers eerst uitgebreid testen voordat deze in belangrijke systemen wordt toegepast, terwijl hackers een gevonden kwetsbaarheid meteen kunnen aanvallen. Als grote techbedrijven worden geraakt kan dat bovendien meerdere financiële instellingen tegelijk raken.
Lagarde roept banken en toezichthouders daarom op hun digitale verdediging te verbeteren en plannen te maken voor aanvallen die zich door de hele sector kunnen verspreiden.
De rente op Amerikaanse staatsleningen met een looptijd van tien jaar steeg donderdag naar 5,342 procent. Dat is het hoogste niveau sinds begin 2002. Later zakte de rente weer onder 5,30 procent. Eerder deze week schoot de dertigjaarsrente ook al naar 5,56 procent.
Ontvang net als duizenden Nederlanders cryptonieuws direct op je telefoon door de gratis Crypto Insiders app.
In het kort:
De Amerikaanse rente op staatsobligaties met een looptijd van tien jaar bereikte met 5,342 procent het hoogste punt in 24 jaar.
Nieuwe staatsleningen en het herfinancieren van bestaande staatsschuld zijn daardoor duurder.
Hoge rentes op staatsobligaties maken ze aantrekkelijker als investering, wat ten koste kan gaan van meer risicovolle investeringen zoals cryptovaluta.
Staatsschuld wordt stap voor stap duurder
Vandaag steeg de rente op Amerikaanse staatsobligaties opnieuw verder omhoog. De rente op staatsobligaties met een looptijd van tien jaar piekte op 5,342 procent. Dat is het hoogste niveau sinds begin 2002.
Via staatsobligaties lenen overheden geld van de markt. Als de rente op staatsobligaties stijgt wordt het duurder voor de overheid om nieuwe leningen af te sluiten. De kosten stijgen vooral wanneer oude leningen aflopen en opnieuw gefinancierd moeten worden of als de overheid nieuw geld leent. De rente op de enorme Amerikaanse staatsschuld dreigt daardoor erg kostbaar te worden.
De hoge rentes op staatsobligaties werken ook door bij banken. Banken gebruiken staatsrentes namelijk als basis voor de rente op hypotheken en leningen.
Terugkoopacties van miljarden zonder effect
In een poging de oplopende rentes te doen dalen verhoogde het Amerikaanse ministerie van Financiën onlangs het maximum voor terugkoopacties van staatsobligaties. Daarbij koopt de overheid zelf oude staatsobligaties terug van de markt om extra vraag te creëren.
Het bedrag werd verdrievoudigd van 1,76 miljard euro naar 5,3 miljard euro per terugkoopactie. Sindsdien kocht de overheid twee keer voor miljarden aan staatsobligaties terug. Ondanks deze ingrepen liep de rente toch verder op. Vandaag staat er weer een terugkoopactie op de planning.
Hoge rente zet cryptomarkt onder druk
Staatobligaties leveren nu meer dan vijf procent rendement op, terwijl ze als één van de meest veilige beleggingen worden gezien. Dat kan ze aantrekkelijker maken dan meer risicovolle beleggingen, zoals cryptovaluta. Ook is handelen met geleend geld duurder, wat de vraag naar risicovolle beleggingen kan afremmen.
Dat effect op de cryptomarkt was deze week al zichtbaar. Bitcoin steeg na meevallende inflatiecijfers kort boven 85.500 dollar, maar zakte gedurende de week terug naar ongeveer 82.600 dollar tot 84.000 dollar terwijl de obligatierente steeds hoger steeg.
Het platform NEAR Intents is getroffen door een cyberaanval waarbij ruim 3,3 miljoen euro aan crypto is gestolen. Het betreft een platform voor het omwisselen van cryptomunten tussen verschillende cryptonetwerken. NEAR Protocol zelf is niet gehackt.
In het kort:
Een aanvaller maakte vermoedelijk misbruik van een fout in de infrastructuur voor stortingen en opnames.
Het platform NEAR Intents zegt het lek te hebben gedicht en belooft alle gedupeerden te vergoeden.
De koers van NEAR zakte rond de melding in korte tijd ruim 8 procent naar ongeveer 4,87 dollar.
NEAR Intents gehackt via zwakke koppeling
Het platform NEAR Intents is gehackt, meldde het project via X. Via NEAR Intents kunnen gebruikers cryptomunten omwisselen tussen verschillende cryptonetwerken. De daders hebben miljoenen buitgemaakt, schrijft NEAR Intents:
"Een eerste rapport geeft aan dat het totale verlies ongeveer 3,3 miljoen euro is."
Volgens het team lag het aan een fout in de koppeling met Omni, een ander platform dat stortingen en opnames tussen cryptonetwerken verwerkt. De aanvaller maakte vermoedelijk misbruik van zwakke plekken om ongeoorloofde opnames uit te voeren. Hoe de aanval precies verliep, wordt nog onderzocht.
https://twitter.com/near_intents/status/2105642219357241796
Volgens een samenvatting van Lookonchain zijn er meerdere verdachte geldstromen zichtbaar vanuit de cryptoportefeuilles van NEAR Intents. Een deel van het gestolen geld zou naar cryptobeurs KuCoin zijn gestuurd. Een ander deel zou via een digitale brug zijn omgezet naar bitcoin.
Lek gedicht en gedupeerden krijgen vergoeding
NEAR Intents zegt dat de kwetsbaarheid inmiddels is verholpen. Stortingen en opnames van bsc, polygon en ton hebben ongeveer twaalf uur stilgelegen, maar inmiddels zijn alle functies van het platform weer hersteld.
Het platform belooft alle getroffen tegoeden van gedupeerde gebruikers volledig te vergoeden. Ook is de diefstal gemeld bij de autoriteiten.
NEAR dipt na melding
Hoewel NEAR Protocol zelf niet werd gehackt, reageerde de markt wel onrustig na het nieuws. De munt verloor in korte tijd ruim 8 procent en de koers zakte naar ongeveer 4,87 dollar. Sindsdien klom de koers weer langzaam iets omhoog.
[caption id="attachment_1570108" align="alignnone" width="1024"] Boven: NEAR koersgrafiek, Coingecko[/caption]
De koers van moonriver, een kleine cryptomunt, is in enkele dagen verdrievoudigd. Tegelijk explodeerde het handelsvolume van 3,3 miljoen euro naar bijna 176 miljoen euro. De rally viel samen met een deadline voor de migratie naar een ander cryptonetwerk.
Ontvang dagelijks cryptonieuws op je Instagram feed – net als 29.000+ Nederlanders.
In het kort:
De koers van moonriver steeg van 0,97 dollar op 28 september naar 3 dollar op 1 oktober.
Het dagelijkse handelsvolume liep op van ongeveer 3,3 miljoen euro tot bijna 176 miljoen euro.
De koersstijging viel samen met het einde van een deadline voor een migratieperiode.
Drie keer zo hoog in drie dagen
De stijging begon op 29 september. Toen stond de koers van moonriver nog op ongeveer 0,97 dollar. Sindsdien verdrievoudigde de koers ruimschoots naar 3,03 dollar. Dat is het hoogste niveau in zes maanden. Op dit moment bevindt de koers zich daar weer vlak onder.
[caption id="attachment_1570055" align="alignnone" width="1024"] Boven: moonriver koersgrafiek, Coingecko[/caption]
Ook de handel in de cryptomunt nam flink toe. Op 29 september werd er nog slechts zo'n 3,3 miljoen euro aan moonriver verhandeld. Op 1 oktober stond het dagvolume op bijna 176 miljoen euro. Dat is ruim zeven keer zoveel als de marktwaarde van alle verhandelbare moonriver-munten bij elkaar. Ook op de Nederlandse cryptobeurs Bitavo staat de munt in de top vijf meest verhandelde munten van vandaag,
Bij een kleine altcoin zoals moonriver kan een plotselinge toename in de vraag ervoor zorgen dat de koers sneller stijgt dan bij grote munten als bitcoin en ethereum. Tegelijkertijd kunnen de koersdalingen ook meer extreem zijn.
Deadline valt samen met rally
De koersstijging valt samen met de verhuizing van moonriver naar het cryptonetwerk van base. Moonriver kondigde in juli aan dat houders hun moonriver-munten één op één konden omwisselen voor munten op het base-netwerk. De migratie naar het nieuwe netwerk eindigde op 31 juli.
Wie die datum miste, kreeg nog zestig dagen om alsnog een claim in te dienen. Die periode liep rond 30 september af. Dat is dezelfde dag waarop de koers van moonriver boven de twee dollar sloot.
Login
